Наследование пенсионных накоплений умершего: как получить, можно ли завещать. Пенсионные накопления и их выплата после смерти родственника — как получить и кто имеет право на правопреемство? Возврат накопительной части пенсии наследникам

Передается ли пенсия по наследству и где существует такая практика? Можно ли унаследовать ее накопительную часть? Предполагается что получить выплаты умершего или безвестно отсутствующего можно как по завещанию, так и по иному праву, установленному на законодательном уровне.

Для вступления родственнику необходимо оставить в ПФР заявление, в котором нужно указать желаемую сумму и просьбу в переводе её на себя. Можно установить выплаты как на почте России так и на карту, например Сбербанка, такие выплаты прежде всего наследуют дети и супруги (родители). Потом призываются все остальные лица (братья и сестры). Главное соблюсти срок подачи заявления на получение взносов.

Какая пенсия может быть оформлена как наследство

Под пенсией в РФ понимается определенная денежная выплата, положенная лицам, достигшим пенсионного возраста.

Помимо государственной и страховой ПФР выделяет еще и накопительную пенсию. Это особый род пенсионных накоплений, которые могут возникнуть у граждан 1967 года рождения и моложе. Она формируется за счет внесения соответствующих взносов. Именно эта часть пенсии в соответствие с законодательством РФ может быть унаследована и перейти от умершего к наследникам.

Страховая же или государственная пенсия не переходит к правопреемникам. Смерть гражданина означает полное прекращение подобного рода выплат.

Родственники имеют право получить такую пенсию разово в том случае, если адресат в виду своей смерти сам не смог ее получить в данном месяце.

Оформление пенсии как наследства носит исключительно заявительный характер. Обладатель пенсии может обратить в государственный или негосударственный пенсионный фонд за тем, чтобы определить, кому именно из наследников достанутся его пенсионные накопления.

Такое заявление носит силу завещательного распоряжения и приравнивается к завещанию. Именно поэтому пенсионные накопления могут получить по такому документу не только близкие родственники, но и абсолютно посторонние лица. Все зависит от воли правообладателя, который осуществлением трудовой деятельности сформировал себе накопительную пенсию.

Пенсионные накопления после смерти

Следует отметить, что наследовать данные выплаты можно несколькими способами. В первом случае наследодатель может самостоятельно выбрать, кому именно из наследников будут переданы пенсионные накопления после его смерти. Второй вариант распространяется на случаи, когда гражданин не принял такого решения. В этом случае выплаты наследуются по общему правилу, предусмотренному гражданским законодательством.

Однако здесь необходимо учитывать и правила, приведенные в иных нормативных документах. Так, например, такие выплаты прежде всего наследуют дети и супруги (родители). Потом призываются все остальные лица, например, братья и сестры.

Главное соблюсти срок подачи заявления на получение взносов. Он равен шести месяцам с момента наступления смерти гражданина.

Кто имеет право на данный вид наследования

Необходимо определить, кто является правопреемником при таком роде наследования. Это могут быть как посторонние лица, которые были указаны в заявлении владельца накоплений, адресованном в пенсионный фонд РФ или в НПФ (негосударственный пенсионный фонд).

Если на момент смерти гражданина такое заявление в том или ином структурном образовании отсутствует, то первоочередными правопреемниками считаются:

1. Дети, супруги, родители.
2. Братья, сестры, дедушки, бабушки, внуки.

Данные граждане являются наследниками по закону в соответствие с ГК РФ. И в этом случае можно проследить четкое правило очередности наследования. Однако в данной ситуации отводится приоритет именно детям. Они имеют первоочередное право на получение данных выплат в отличие от всех остальных правопреемников.

Так же особое значение имеет и момент смерти. На выплаты можно рассчитывать в случаях:

• когда выплаты за счет накопительной пенсии еще не были назначены;
• когда ему была назначена срочная выплата в виде части от накопительной пенсии;
• когда выплаты уже назначили, но еще не успели выплатить.

Во всех остальных случаях накопительная часть пенсии не наследуется.

Как получить пенсионные накопления умершего родственника

Для того чтобы получить по наследству накопительную часть пенсии наследодателя (супруга, детей и др.) необходимо написать заявление в пенсионный фонд России или негосударственный пенсионный фонд. В таком заявлении обязательно должно быть отражено следующее:

1. Название органа, в который подается заявление.
2. Указание на гражданина, подающего заявление, его адресные и паспортные данные.
3. Название документа.
4. Указание на умершего и на доказательства того, что он приходится обратившемуся родственником.
5. Просьба о передаче и способе передачи денег.
6. Дата написания заявления и подпись.

После того, как заявление было подано, оно рассматривается сотрудниками пенсионного фонда в течение пяти суток. После этого принимается одно из следующих решений: согласие в назначении выплаты, отказ в выплате, возврат документов в целях исправления ошибок.

Особое внимание стоит уделить выкупной сумме пенсии. Такое понятие используется исключено в правоотношениях с негосударственными пенсионными фондами.

Это денежная сумма, которая подлежит уплате при досрочном расторжении договора, заключенного с НПФ или же при признании его банкротом. Практики наследования выкупной суммы пенсии на сегодняшний день нет.

В какой срок нужно предъявить свои требования на наследование накопительной пенсии

Как отмечалось выше, законом предусмотрен определенный срок, в течение которого можно подать заявление. Это срок равен шести месяцам. В том случае, если по тем или иным причинам он был пропущен, то его можно восстановить исключительно в судебном порядке путем подачи заявления и при наличии уважительных причин.

Куда обращаться

При ответе на данный вопрос все зависит от того, в какой именно организации у гражданина находится накопительная пенсия. После того, как это было определено, туда и надлежит обращаться человеку с заявлением.

Документы

Перечень документов в данной ситуации небольшой. Сюда входят:

1. Паспорт заявителя.
2. Заявление на получение выплат.
3. Свидетельство о смерти владельца накопительной пенсии.
4. Решение суда в случае пропуска срока и последующего его восстановления.
5. Акты, подтверждающие родство.

В некоторых случаях, когда деньги желает получить внук или внучка умершего при наличии у него живых детей, сначала дети должны написать отказ от пенсии, а только потом внуки имеют право на подачу заявления.

Заявление для получения средств ПФР по наследству, образец

Скачать образец заявления на получение средств от умершего пенсионера — родственника . ⇐

Сроки выплаты наследства пенсионным фондом

Как отмечалось ранее, пенсионный фонд обязан принять заявление гражданина к рассмотрению и дать на него ответ в течение пяти рабочих дней (без учета выходных и праздников). Отдельный вопрос состоит в сроках осуществления таких выплат.

Так, согласно нормативам, разработанным на законодательном уровне, после подачи заявления гражданину придется подождать, пока истечет шестимесячный срок. Это необходимо для того, чтобы выявить возможных наследников, которые могли бы претендовать на пенсию.

Если по истечении полугода таких не нашлось, то пенсионный фонд российской федерации не позднее 21 числа следующего за истекшим полугодом месяца обязан произвести все необходимые выплаты.

В той ситуации, когда сроки затягиваются, гражданин имеет право подать жалобу на такие незаконные действия.

Порядок осуществления выплат

Выплаты могут быть произведены несколькими способами. На сегодняшний день их два. Деньги можно получить на почте или непосредственно в пенсионном фонде.

Вторым способом является перечисление денег на банковскую карту гражданина. Для этого ему к заявлению необходимо приложить реквизиты карты.

Наследование пенсии умершего гос. служащего

Законодатель не предусмотрел каких-либо особенностей при наследовании пенсии гос. служащего. Главное, чтобы у него имелась накопительная часть. Она может возникнуть и до получения гражданином статуса гос. служащего по закону.

В каких странах пенсия передается по наследству

Таких стран довольно-таки немного. Для примера можно привести Испанию. Там после смерти пенсия наследуется супругами или иными близкими родственниками в соответствие с законодательством.

В ряде западных стран существует такая же практика. Предполагается, что в России такие изменения в законодательство внесены не будут.

Таким образом, завещать можно накопительную часть пенсии несовершеннолетним или другим родственникам. Для того чтобы деньги выплачивались нужно подать заявление и приложить к нему обязательные документы. В случае отсутствующего родственника деньги передаются первому, кто обратился.

Накопительная часть пенсии имеется не у всех людей. В период с 2002 по 2004 год она формировалась у женщин, родившихся в 1957 году или позже, а также у мужчин, родившихся позже 1953 года. С 2005 года накопительная часть пенсии имеется у всех участников системы обязательного пенсионного страхования, родившихся позже 1967 года.

Узнать, есть ли накопительная пенсия у умершего человека, можно путем обращения наследника в органы ПФР. Накопительная часть пенсионных отчислений умершего лица относится к категории материальных прав, подлежащих наследованию в установленном законом порядке. Требуется лишь соответствие ряду условий.

Одним из них является то, что на момент смерти отошедший в мир иной человек не должен получать трудовую пенсию . Также денежные средства причитаются правопреемникам в случае назначения срочной выплаты и наличия неполученной части средств на счету. О том, в каких случаях можно получить накопительную часть пенсии умершего мужа или родственника, написано в .

Рассчитывать на получение денег можно и в случае назначения, но невыплаты единовременной суммы.

В случае смерти человека пенсионного возраста накопленные на его пенсионном счету средства не пропадают – ими могут воспользоваться его правопреемники. Порядок наследования накопительной части пенсии умершего пенсионера не отличается от общепринятых правил. Для определения положенной суммы денег можно воспользоваться сайтом ПФР или порталом Госуслуг. Предварительный расчет суммы обозначенными выше способами позволит заранее понять. на какой размер выплаты стоит рассчитывать.

Видео по теме

Предлагаем посмотреть видео о том, как получить пенсионные накопления умершего:

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter .

Гражданин имеет право заранее определить правопреемников средств своих пенсионных накоплений и то, в каких долях будут распределяться между ними эти средства в случае его смерти. Для определения правопреемников необходимо подать заявление в ПФР (или в НПФ, если пенсионные накопления формируются в нем) и указать своих правопреемников и то, в каких долях будут распределяться между ними накопления.

Правопреемниками пенсионных накоплений могут быть лица, указанные в заявлении гражданина. В заявлении также можно определить, в каких долях будут распределяться между ними эти средства.

Если такого заявления нет, то правопреемниками считаются родственники:

• в первую очередь дети, в том числе усыновленные, супруг и родители (усыновители);
• во вторую очередь братья, сестры, дедушки и внуки.

Выплата средств пенсионных накоплений родственникам одной очереди осуществляется в равных долях. Правопреемники второй очереди имеют право на получение средств пенсионных накоплений, если отсутствуют родственники первой очереди.

Средства пенсионных накоплений могут быть выплачены правопреемникам, если смерть гражданина наступила:

• ДО назначения ему выплаты за счет средств пенсионных накоплений или до перерасчета ее размера с учетом дополнительных пенсионных накоплений (за исключением средств материнского (семейного) капитала, направленных на формирование будущей пенсии);
• ПОСЛЕ назначения ему срочной пенсионной выплаты. В этом случае правопреемники вправе получить невыплаченный остаток средств пенсионных накоплений (за исключением средств материнского (семейного) капитала, направленных на формирование будущей пенсии);
• ПОСЛЕ того как была назначена, но еще не выплачена ему единовременная выплата средств пенсионных накоплений. Ее могут получить члены семьи умершего пенсионера (при условии совместного с ним проживания), а также его нетрудоспособные иждивенцы (независимо от того, проживали они совместно с умершим или нет) в течение 4 месяцев со дня смерти гражданина. Если указанные лица отсутствуют, сумма единовременной выплаты включается в состав наследства и наследуется на общих основаниях.

Если гражданину была установлена выплата накопительной пенсии (бессрочно), в случае его смерти средства пенсионных накоплений правопреемникам не выплачиваются.

Порядок выплаты средств пенсионных накоплений правопреемникам

Для получения средств пенсионных накоплений умершего гражданина правопреемникам необходимо не позднее 6 месяцев со дня его смерти лично, по почте или через представителя обратиться в ПФР или НПФ.

ВНИМАНИЕ! Если Вы пропустили указанный срок, его можно восстановить только в судебном порядке.

Необходимо предъявить документы, подтверждающие родственные отношения и документы личного хранения. Перечень необходимых документов определяют Правила выплаты средств пенсионных накоплений, утвержденные Постановлениями Правительства Российской Федерации от 30 июля 2014 года №710 и №711.

Выплата правопреемникам умершего застрахованного лица средств пенсионных накоплений осуществляется не позднее 20 числа месяца, следующего за месяцем принятия решения о выплате. Решение о выплате принимается в течение седьмого месяца со дня смерти гражданина. Копию решения о выплате (об отказе в выплате) ПФР направляет правопреемнику не позднее 5 рабочих дней после принятия решения.

Пенсионные накопления можно получить:

• через почтовое отделение связи
• путем перечисления средств на банковский счет/банковские счета правопреемников

Наследование накопительной части пенсии производится в виде передачи данных средств правопреемникам человека, ушедшего из жизни. Завещать эти суммы нельзя - они не являются собственностью гражданина. Но можно написать заявление в ПФР (или НПФ - негосударственный пенсионный фонд, осуществляющий управление накоплениями) и указать правопреемников - получателей данных накоплений.

Страховая и накопительная часть пенсии одновременно будут выплачиваться только людям 1967 г. рождения и моложе - для более старшего поколения отчисления на накопительную часть никогда не производились.

Накопительные пенсионные фонды, осуществляющие пенсионное страхование на добровольной основе, производят выплаты наследникам в соответствии с подписанным договором и законодательством, действующим в отношении наследования имущества.

На что могут рассчитывать правопреемники

Пенсия накопительная это:

• отчисления работодателя - ежемесячно наниматель обязан направлять 6% от дохода сотрудника или на формирование накопительной части его пенсии, или (по желанию застрахованного) перечислять указанные суммы в страховую часть;
• дополнительные взносы на накопительную часть пенсии, то есть добровольно перечисляемые средства самого человека или его нанимателя, включая суммы, поступившие за счет материнского капитала;
• государственные доплаты в соответствии с программой софинансирования пенсий;
• доходы от инвестиционной деятельности управляющей компании.

К выплате правопреемникам предназначена вся сумма накопительной части пенсии, исключая то, что в обязательном порядке перечислял работодатель.

Правопреемники

Правопреемники - те, кто может претендовать на получение данных накоплений:

первой очереди:

• дети, даже если они были усыновлены;
• супруг;
• родители (усыновители).

второй очереди, люди которые вправе получить указанные суммы при условии отсутствия претендентов первой очереди, это:

• дедушки;
• бабушки;
• братья;
• сестры;
• внуки.

Все вышеперечисленные являются правопреемниками по закону, и сумма накоплений будет распределена между ними в равных долях. Если застрахованный написал заявление с указанием того человека, который должен получить накопительную часть его пенсии, то получатель будет признан правопреемниками по заявлению, и ПФР должен уведомить его о возникновении права на получение денег. Если наследование пенсионных накоплений по заявлению предусматривает несколько получателей, то придется указать долю каждого из них.

Любой из правопреемников вправе отказаться от выплат. Если никто так и не заявил о своем праве на указанные накопления - то средства, находящиеся в управлении негосударственного пенсионного фонда, направляются в ПФР.

Наследование накопительной части пенсии в пределах сумм, поступивших за счет материнского капитала, после кончины застрахованной смогут получить только отец (усыновитель) ее детей либо, при его отсутствии, сами дети.

Сроки

Для получения средств накопительной части пенсии умершего застрахованного лица надлежит обратиться в любое отделение ПФР или тот негосударственный пенсионный фонд, которому гражданин доверил управление своими пенсионными накоплениями, с соответствующим заявлением в течение 6 месяцев, прошедших со времени смерти.

Если пропустить данный срок, восстанавливать свои права придется в судебном порядке. ПФР редко информирует правопреемников умерших граждан о том, что они могут рассчитывать на какие-либо выплаты. Он не обязан делать это. А получатели пенсионных накоплений умерших граждан не всегда являются наследниками их имущества. По этим причинам чаще всего люди пропускают срок обращения за причитающимися суммами. Восстановить свои права можно, обратившись в ПФР в течение 6 месяцев с момента преодоления причин пропуска. Это могут быть как уважительные причины (лечение в стационаре, уход за тяжелобольным родственником), так и неосведомленность о своих правах или даже о смерти застрахованного.

Зависимость факта получения пенсии и права на получение ее накопительной части правопреемниками

Если застрахованный покинул этот мир до того, как ему были назначены указанные выплаты, либо взносы совершал работающий пенсионер -правопреемники вправе получить накопительную часть его пенсии.

Если человек пожелал получать данные выплаты бессрочно, и был произведен расчет - выплат не будет.

Если гражданин заявил, что накопительную часть будет получать в течение определенного срока - его правопреемники получат остаток накоплений.

Документы

Для оформления своего права на накопленные на лицевом счете умершего средства следует обратиться в одно из отделений ПФР (НПФ) и предъявить оригиналы (копии):

• паспорта (для несовершеннолетнего: свидетельство о рождении и документ, удостоверяющий место его проживания) заявителя (представителя);
• документов, доказывающих наличие родства и степень родства с покойным (свидетельство об усыновлении, о рождении, о браке и т.д.);
• бумаг, подтверждающих правомочия представителя;
• справки из органов опеки с разрешением отказаться от получения причитающихся сумм несовершеннолетним;
• судебного решения о восстановлении пропущенного срока подачи заявления о притязании на пенсионные накопления;
• решения НПФ об отказе в выплате причитающихся сумм, так как они уже были перечислены в резерв ПФР;
• свидетельства о смерти того, о чьих накоплениях ведется спор;
• его СНИЛС (при наличии);
• реквизиты банковского счета для перечисления выплат.

Время проверки ПФР - 5 рабочих дней. Причины отказа:

• непредоставление части требуемых документов;
• ошибки в их оформлении;
• отсутствие оснований к выплате.

При положительном решении заявление передается в отделение ПФР по месту жительства усопшего. Указанный орган не позднее последнего рабочего дня месяца, идущего после того месяца, в котором истекло время для предъявления претензий получателей пенсионных накоплений покойного:

• проверяет, являются ли заявители правопреемниками (по заявлению или по закону). В последнем случае ПФР проверяет факт родства;
• отказывает, если обратившиеся не относятся к кругу правопреемников;
• выносит решение о необходимости выплат;
• вычисляет общую сумму накоплений;
• определяет (по заявлению) или распределяет пропорционально (по закону) доли;
• производит выплаты причитающихся сумм;
• определяет величину денежной массы, невостребованной правопреемниками, которую следует перечислить в ПФР.

До 15 числа месяца после вынесения решения о производстве выплат ПФР должен полностью рассчитаться с заявителями.

Наследование накопительной части пенсии умершего супруга:

Наследственные споры давно стали так называемой «притчей во языцех». Все знают о том, как родственники и другие люди, если умерший указал их в завещании, любят спорить о его имуществе. Но за этими спорами остается незамеченным еще один элемент наследования – накопительная часть пенсии.

НЧП действительно передается по наследству – она даже может быть указана в завещании. Если же она не фигурирует в документе, составленном усопшим, то ПФР распределяет ее между всеми родственниками в порядке наследственных очередей.

Является ли накопительная часть пенсии умершего наследством?

Да, является. Более того, она наследуется даже при отсутствии завещания . Эту возможность дает 6 пункт ФЗ №424 с одной оговоркой: усопший не должен быть пенсионером . Если он хотя бы единожды получал пенсию, унаследовать НЧП уже не получится.

Если смерть наступила до назначения пособия

Да. Более того, это единственный вариант. Если усопшему уже была выдана пенсия, включающая в себя и накопления, то сумма НЧП была включена в перерасчет, и получить ее в качестве единоразовой выплаты уже не получится. Иными словами, можно унаследовать НЧП только того человека, который еще не достиг пенсионного возраста .

Сроки обращения и зачисления

Сколько времени займет обращение и ожидание зачисления средств? Подавать заявление в Пенсионный Фонд нужно в течение 6 месяцев с момента открытия дела о наследстве. Всегда есть вероятность, что дело было открыто в момент смерти (по завещанию). Поэтому желательно прийти с заявлением не позднее полугода с даты смерти . Это основной период, и его нужно соблюдать.

Далее ПФ рассмотрит заявление. Если оно в порядке, то необходимо ждать до 1 месяца, пока одобрят. Затем – еще около 2 месяцев до момента зачисления выплаты на банковский счет.

Все наследники получают деньги примерно в одно и то же время – возможно, в разные дни, но не в разные недели. На практике всё происходит намного быстрее, особенно в ситуациях, связанных с наследством. Но максимальные сроки именно такие – 1 и 2 месяца.

Кому могут передать деньги?

По процедуре наследства получить НЧП могут все родственники . Они распределены на 2 группы:

1. первоочередным правом, согласно ст. 1142 ГК РФ, обладают дети (также и приемные), мать и отец (также и приемные), супруг. Им выплачивают равные доли (о том, когда и как получить накопительную часть пенсии после смерти мужа, читайте ).

Статья 1142 ГК РФ. Наследники первой очереди

• Наследниками первой очереди по закону являются дети, супруг и родители наследодателя.
• Внуки наследодателя и их потомки наследуют по праву представления.

Вторую же очередь формируют остальные близкие родственники . Это дедушки с бабушками, братья с сестрами, внуки. Они получают возможность снятия НЧП лишь в случае, если никто из 1 группы не обратился в ПФ.

Помимо процедуры наследования, существует возможность с усопшим . Для этого нужно, чтобы умерший при жизни составил заявление, в которое включил тех, кому хочет «выдать» свои накопленные сбережения. Когда есть такое заявление, процедура наследования не применяется.

Важно! Будучи членом 2 очереди, следует всё равно подавать заявление. Практика показывает, что люди часто забывают о НЧП. Большинство случаев кончины владельца НЧП обходятся без снятия сбережений, так как никто не пришел в ПФ и не написал заявление. Так что шанс получить пособие у члена 2 очереди – очень высокий.

Какие документы для этого потребуются?

Перечень бумаг, которые потенциальному наследнику необходимо отнести в ПФ :

Список документов в большинстве случаев является исчерпывающим, но иногда случается так, что нужны другие бумаги . Обычно это связано с фактами усыновления и опеки. Тогда сотрудники ПФР скажут, какие документы еще нужно принести.

Написание заявления

Заполнить такое заявление о наследовании несложно, поскольку в любом отделении ПФР есть соответствующие бланки и образцы. Писать его нужно от руки. Почерк должен быть разборчивым, чтобы у сотрудников Фонда не было возможности что-то перепутать. Ошибки и помарки недопустимы, при их появлении нужно переписывать документ заново.

В заявлении обязательно должна содержаться следующая информация:

• ФИО наследодателя, даты его рождения и смерти, адрес проживания на момент смерти.
• Законные основания наследования (обычно указывается ФЗ №173 , пункт 12 статьи 9 и пункт 6 статьи 16, а также ФЗ №48 , статья 1).
• Перечень приложенных к заявлению документов (копий).
• Подпись и дата заявителя.

Внимание! Документ может иметь произвольный текст. Слово в слово повторять образец не нужно. Вся необходимая информация есть на образце. Разборчивый почерк важнее юридических формулировок.

Как получить средства?

Итак, как наследовать данные средства? Рассмотрим законным наследником :

Важно! Если шестимесячный период подачи заявления был пропущен, то следует отправляться в местный суд и подавать иск на восстановление термина. Если суд удовлетворит этот иск, то соответствующий документ из суда нужно приложить к перечню документов и действовать в том же порядке.

Восстановление срока выплаты НЧП

Случается так, что наследник пропускает термин выдачи пособия. Этот период составляет полгода с момента трагического события. Если наследник не явился в ПФ в течение этого периода, то у него есть возможность написать исковое заявление в суд с просьбой восстановить ему срок выплаты НЧП.

Это заявление похоже на предыдущее, но содержит дополнительную ссылку на пункт 3 статьи 38 ФЗ №111 . И подается оно, соответственно, не в Пенсионный Фонд, а в местный суд.

Есть 2 весомые причины, по которым суд может восстановить срок выплаты пособия:

• если наследник находился за границей и не мог приехать (работал или был ограничен в перемещении иным путем);
• если наследник просто не знал о смерти и может это доказать.

В то же время, обычный пропуск срока или незнание закона – это недостаточно веские причины. По ним срок выплаты НЧП восстановлен не будет.

Видео

Смотрите подробнее, особенности наследования накопительной части пенсии в видео ниже:

Заключение

Пенсии нетрудно. Нужно лишь вовремя обратиться в ПФР и документально подтвердить право наследства. Дальнейшие тяготы процесса берут на себя сотрудники Фонда, а наследнику остается только ждать, пока вопрос разрешится в его пользу.